bourse

Déconstruisons les idées reçues

Nicolas Chéron

• 11 min read
Déconstruisons les idées reçues

5 mythes sur l'investissement boursier !
Lettre n°31 — Mercredi 13 Septembre

Cher lecteur, chère lectrice,

Je suis heureux de te retrouver pour cette nouvelle édition de ma Newsletter.

Me voilà de retour sur la plus belle île du monde après 2 semaines en métropole. J'ai revu famille, amis et partenaires. De très beaux projets sont en perspective pour les prochains mois.

Aujourd'hui, j'ai l'honneur d'accueillir mon ami belge, Grégory Guilmin qui va te parler des 5 principaux mythes en bourse.

Place ensuite à Valentin avec les indicateurs PMI en difficulté malgré la résilience des services.

Enfin, j'ai une surprise (qui va te plaire) à t'annoncer à la fin de ma lettre. En plus, j'ai besoin de ta participation...

Retour à la source chez Brigitte (dans le 17ème) avec Gabriel Sicouri de Citi et Matthias Baccino de Trade Republic
Les grandes lignes (11 min de lecture)

🎙️ 5 mythes qui t'empêchent de réussir en Bourse

🔍 PMI : Les services limitent la casse

🤔 Tes questions au PDG de Thermador !

📊 Sondage : A quel prix acheter LVMH ?

Rappel : ajoute-moi à tes contacts pour ne louper aucun mail.

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Merci beaucoup pour votre confiance et tous les messages positifs que vous m'envoyez 🙏

Le meme à faire tourner

Ce qu'une personne normale voit / Ce qu'un trader voit

🎙️ Les 5 mythes qui t'empêchent de réussir en Bourse

par Grégory Guilmin

Mythe #1 - Il faut être riche pour investir en Bourse

La croyance populaire veut qu'il faille être riche pour investir en Bourse et gagner de l’argent. Cependant, les personnes plus riches que nous pas spécialement accès à des informations auxquelles n'avons pas accès. Souvent, les personnes plus fortunées que la moyenne aiment avoir des banquiers privés pour différentes raisons (accompagnement juridique inclus dans l’offre de gestion, confort psychologique, preuve sociale, …). Mais elles savent que 90-95% des banquiers privés n’arrivent pas à battre la Bourse à long terme (ou alors elles devraient lire l’étude SPIVA de 2022).

Alors oui, tu peux commencer à investir à partir de quelques euros par mois selon ton courtier et des frais qu’il applique.

De mon côté, j’investis tous les mois via Trade Republic grâce aux plans d’épargne qui sont accessibles à partir de 1€ [Partenariat Rémunéré].

Mythe #2 - Il faut avoir bac+10 pour investir en Bourse

Est-ce qu’il faut 100, 200 ou encore 500 heures de formation pour devenir un très bon investisseur à long terme ? Pas du tout.

Une bonne dizaine d’heures de formation t’aidera à avoir des bases solides, comprendre les principes d’investissement et naviguer de manière autonome pour choisir différents instruments financiers appropriés dans ta situation.

Mythe #3 - Investir en Bourse, c’est risqué

La Bourse n’a jamais fait perdre d’argent à un investisseur. Ce sont toujours ses décisions d’achat et de vente qui lui font perdre de l’argent.

Je pense que les paniers d'actions (exemple : des ETF) sont volatils et qu’il faut être capable de vivre avec cette volatilité lorsqu’on investit en Bourse. Par contre, je pense que le vrai risque c’est NOUS.

En effet, le vrai risque se trouve dans notre comportement humain qui, bien souvent, nous fait prendre des décisions émotionnelles et non-rationnelles.

Mythe #4 - Il est possible de prédire un krach boursier

Il y a une question qu’on me pose chaque semaine : « Est-ce le bon moment pour investir en Bourse ? On lit partout que rien ne va, n’est-ce pas le début d’une nouvelle crise financière ? » Je réponds toujours que je n’ai pas de boule de cristal, je ne peux pas prédire l’avenir ni, par conséquent, un futur krach boursier. D’ailleurs, je pense que personne n’est capable de prédire les crises.

Pourquoi l’être humain essaie-t-il de prédire les crises ? À cause de ses émotions. Étant donné que les pertes sont deux fois plus difficiles à accepter que les gains, cela signifie qu’elles nous font mal. Et comme nous ne souhaitons pas avoir mal, nous essayons de prédire le futur et prenons des décisions émotionnelles. C’est la pire chose à faire, car les émotions sont destructrices de valeur en Bourse.

Mythe #5 - La Bourse permet de devenir riche rapidement

Non, tu ne deviendras pas riche dans 6 mois grâce à la Bourse. Prenons un exemple concret : tu fais un premier investissement de 5000€ sur un ETF qui gagnerait 6%/an pendant 50 ans et tu ajoutes chaque mois 100€ en plus sur ce même ETF. Au bout de 50 ans, tu auras investi 65 000€ et ton portefeuille s'élèvera à plus de 478 000€.

Comme tu peux le voir ci-dessous, c’est après l’année 30-35 que tu commences à voir la courbe grandir de plus en plus vite.

Donc non, on ne devient pas riche rapidement avec la Bourse.

D’ailleurs, les personnes qui prétendent le contraire pourraient vouloir profiter de ta naïveté pour t’arnaquer.

Alors, comment éviter les arnaques ?

En posant des questions à ton interlocuteur. En voici quelques-unes:

  • Promesse de devenir riche : si on te promet cela, alors pars en courant sans te retourner 👟
  • Processus d’investissement : pouvez-vous m’expliquer votre processus d’investissement ? Quel est votre univers d’investissement ? Comment sélectionnez-vous les instruments financiers dans lesquels vous investissez ?
  • CV du gestionnaire et transparence sur son patrimoine : quelles études avez-vous fait ? Pouvez-vous m’envoyer votre CV ? Pouvez-vous m’envoyer votre profil LinkedIn ? Quelle est la composition de votre patrimoine ? Investissez-vous dans ce que vous me recommandez ? Si oui, à quelle hauteur de votre patrimoine ?
  • Performances : quelles sont vos performances depuis 3, 5 et 10 ans ? Comment votre gestion se comporte-t-elle par rapport à un indice de référence ? Vos performances ont-elles été auditées ? Est-il possible de recevoir la preuve de cet audit ?
  • Rémunération : comment gagnez-vous de l’argent ? Par qui êtes-vous rémunéré ?
  • Localisation : dans quelle juridiction se trouve le compte sur lequel je vais envoyer du cash ? (il peut être utile de demander à ta banque d’identifier à qui correspond le code IBAN qu’on t’a donné)
  • Régulation : êtes-vous réglementé pour faire votre activité ? Et par quelle entité ? Quel est votre numéro d’agrément ? Pouvez-vous me fournir la preuve de cela ?
  • Protection : Le cash est-il protégé à hauteur de 100 000 euros ? Et les titres financiers, sont-ils protégés ?

Enfin, tu peux aussi vérifier la sécurité du site internet. Par exemple, tu peux utiliser scamadviser.com pour vérifier le risque lié à un site internet.

Bref, si tu as le moindre doute, arrête toi. Ne va pas plus loin 🛑.

🐦
Retrouve Grégory Guilmin sur sa Newsletter.

🔍  PMI : L’économie mondiale ralentit mais les services limitent la casse

par Valentin Aufrand

Les derniers indicateurs PMI composite ont témoigné d’un nouveau ralentissement économique dans les principales économies du monde. L'indice PMI Global de J.P.Morgan s'est établi à 50,6 en août, contre 51,6 en juillet, en baisse pour le troisième mois consécutif.

L'expansion du secteur privé est restée exclusive au secteur des services, tandis que la production manufacturière s’est contractée pour le troisième mois consécutif. Les nouvelles commandes de biens manufacturés ont connu la plus longue série de baisse jamais enregistrée et qui n'a été égalée que par la crise financière de 2008. Le secteur des services est quant à lui resté en expansion, mais le taux de croissance a continué à ralentir pour atteindre son niveau le plus faible depuis janvier. L'essoufflement de la croissance du secteur des services est en partie imputable à la dégradation des conditions des services aux consommateurs, alors que la récente vague de voyages s'estompe.

La croissance économique mondiale et l'indice PMI

D’un point de vue géographique, l’économie mondiale est actuellement tirée vers le bas par la zone euro, qui souffre d’une inflation toujours très élevée, mais également d’une normalisation des déficits publics et d’une politique monétaire restrictive (chute des emprunts des ménages et entreprises).

L’activité continue à croître, bien qu’à un rythme faible aux Etats-Unis et en Chine. L’inflation et la politique monétaire sont également des vents contraires outre-Atlantique, mais la politique fiscale reste très généreuse (avec un déficit public qui a doublé en 2023 comparé à 2022 !). En Chine, l’activité économique a du mal à repartir en raison d’une consommation domestique et internationale en berne et d’un secteur immobilier en pleine crise.

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Les grosses économies qui tirent l’économie mondiale vers le haut sont actuellement le Japon et l’Inde. Le Japon profite d’une politique monétaire toujours très généreuse tandis que l’Inde profite d’un boom économique et bénéficie, entre autres, du découplage entre les Etats-Unis et la Chine.

L’évolution de ces principales économies sera clé pour les bénéfices des entreprises et donc la tendance des marchés. Néanmoins, les Etats-Unis pourraient rapidement menacer de tomber en récession et d’entraîner l’économie mondiale avec eux, car la pression sur la consommation va se renforcer ces prochains mois. En effet, l’excès d’épargne accumulé au début de la pandémie est arrivé à court selon la Fed de San Francisco, les conditions de crédit pour les cartes de crédit se sont durcies avec des taux atteignant des niveaux records de 20%, et les remboursements des prêts étudiants fédéraux reprendront en octobre après trois ans de pause.

🐦
Retrouve Valentin Aufrand sur Twitter @ValentinAufrand

🤔 Tes questions à un PDG !

Souhaitant être en lien direct avec les investisseurs particuliers, Guillaume Robin, PDG de Thermador, sera en direct sur Wibourse pour une grande interview, le mercredi 20 septembre à 15h.

📩
Si tu veux que je lui pose ta question, envoie-la-moi par email en répondant directement à cette Newsletter.

📊 Le sondage de la semaine : LVMH

Chaque semaine, sur mon compte Twitter (euhhhh sur X, pardon), je te propose de participer à des sondages.

Voici les résultats de celui de la semaine dernière.

N'hésite pas à participer au sondage de cette semaine et à le partager autour de toi pour avoir l'échantillon le plus large possible.

Tu souhaites partager cette newsletter à un ami pour qu'il devienne un investisseur averti ?

Il peut rejoindre notre communauté de 27 584 investisseurs en cliquant sur le lien juste ici.‌‌

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Produits à effet de levier présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance

Nicolas Chéron

Analyste et vulgarisateur boursier

Citi rémunère financièrement Nicolas Cheron pour la mention publicitaire de ses produits, toutefois Citi ne participe à aucun moment à la sélection d’un produit spécifique.

Produits à effet de levier présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance

Les produits CitiFirst sont des produits complexes qui peuvent être difficiles à comprendre. Ils s’adressent uniquement à des investisseurs avertis, professionnels ou non professionnels, disposant de connaissances suffisantes des spécificités de ces produits.

Les facteurs de risques sont notamment :

  • Risque de perte du capital : Les produits CitiFirst peuvent perdre tout ou partie de leur valeur notamment en raison d'une perte de valeur temps des Warrants, de désactivation des Turbos ou de franchissement de la Borne Basse des Certificats Bonus Cappés.
  • Risque lié à l’effet de levier : En raison de leur effet de levier à la hausse comme à la baisse, ce qui peut être favorable ou défavorable à l’investisseur, les produits CitiFirst peuvent connaître de grandes variations, voire perdre tout ou partie de leur valeur.
  • Risque de marché : Les produits CitiFirst peuvent connaître à tout moment d’importantes fluctuations de cours, pouvant aboutir à la perte totale ou partielle du montant investi.
  • Risque de crédit : L’insolvabilité de l’émetteur peut entraîner la perte totale ou partielle du montant investi.
  • Risque de désactivation : La désactivation engendre un risque de perte totale et définitive du capital investi. Sur les Turbos Infinis et Infinis BEST l’ajustement du prix d'exercice et de la barrière désactivante accroit le risque de perte partielle ou totale en capital.
  • Risque de liquidité : L’absence totale ou partielle de liquidité peut entrainer une perte totale ou partielle en capital.
  • Risque lié au sous-jacent : Lors de la reconduction du contrat Future Brent, l’ajustement de la barrière de désactivation s’accompagne d’un changement de sous-jacent vers le contrat d’échéance suivante. Les Turbos sur actions US, devises et matières premières ont des horaires/jours de désactivation spécifiques figurant sur le site fr.citifirst.com. Sur une période de plusieurs jours, la performance de l'indice à levier des Leverage & Short peut être inférieure à la performance des composants de l’indice multipliée par le levier, ce qui peut ne pas être adapté à un investissement à long terme.

Les investisseurs sont invités à prendre connaissance des facteurs de risques énoncés dans les prospectus de base, disponibles gratuitement sur la page fr.citifirst.com/FR/Documentation-legale/Base-prospectus et dans les conditions définitives (« Final Terms ») disponibles gratuitement sur le site fr.citifirst.com dans la rubrique « Documents » de chaque fiche produit, afin d’établir si le produit correspond à leurs besoins et à leurs moyens. Le Prospectus de Base Warrants et le Prospectus de Base Certificats de Citigroup Global Markets Europe AG ont été visés par la BaFin (régulateur financier allemand) le 16 novembre 2022 et ont fait l'objet d'un certificat d'approbation par la BaFin à destination de l'AMF, ce qui ne doit pas être considéré comme un avis favorable.

Document communiqué à l’AMF conformément à l’article 212-28 de son Règlement Général.

C’est la partie “Soyons des adultes”. Avertissements sur les risques.

Les partenaires cités sont des partenariats rémunérés.

Les informations, graphiques, chiffres, opinions ou commentaires mis à disposition par Nicolas Chéron s’adressent à des investisseurs disposant des connaissances et expériences nécessaires pour comprendre et apprécier les informations développées. Ces informations sont données à titre informatif et ne représentent en aucun cas une obligation d’investissement ni une offre ou sollicitation d’acquérir ou de vendre des produits ou services financiers.

L’investisseur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans recours contre Nicolas Chéron, qui n’est pas responsable en cas d’erreur, d’omission, d’investissement inopportun ou d’évolution du marché défavorable aux opérations réalisées.

Le placement en bourse est risqué. Vous pouvez subir des pertes. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, elles ne sont pas constantes dans le temps et ne constituent en aucun cas une garantie future de performance ou de capital. Les références à des classements et récompenses passés ne préjugent pas des classements ou des récompenses à venir.

Les contenus de ces e-mails ne sont pas des conseils juridiques, fiscaux ou en investissement. Les informations dispensées sont de nature éducative et générale et ne sont pas des conseils en investissement, au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier.

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